作者：东南大学法学院院长、教授、博士生导师 周佑勇


　　司法公开是现代法治社会普遍遵循的一项重要司法原则，是司法正义实现状况的重要评判标准。执行公开是司法公开的重要环节，是我国宪法和法律规定的司法公开原则的重要内容，也是实现程序正义的重要保障。当下，由于执行措施有限、当事人对执行过程不了解、执行法官和当事人沟通不足以及执行权过于集中等因素，导致不少案件得不到有效执行，引发民众对司法的不信任，执行投诉高已成为困扰各级法院的突出问题。如何防止并解决这一难题，避免法院陷入“塔西佗陷阱”，已成为目前法院面临的一项重大课题。正如丹宁勋爵所言：“正义不仅应当实现，而且应当以看得见的方式实现。”因此，构建一个公开透明、易于操作的执行公开机制，是削减执行工作的神秘性，保障当事人对司法的知情权、参与权与监督权的重要路径。江苏省丰县人民法院所构建的阳光执行工作机制，即为当事人提供了一个参与、了解和监督执行活动的平台，为破解执行难问题提供了一个很好的样本。

一、阳光执行工作机制的现实意义

丰县法院的阳光执行工作机制是顺应司法环境和司法理念的转变，在充分调研的基础上，结合自身工作实际所进行的有益尝试，具有重要的现实意义。

一是阳光执行工作机制实现了执行全公开，增强了司法公信力。司法改革要坚持群众路线，而人民满意度无疑是衡量改革是否成功的标准之一。执行公开是司法公开改革的重点和难点，执行又与当事人的合法权益能否兑现直接关联，因此当事人对执行公开的愿望远比司法公开的其他内容强烈。然而，从目前的整体现状来看，执行公开的实践却并没有随着当事人的期盼之殷切而水涨船高，在实际运作过程中公开不到位的情形远未杜绝。阳光执行工作机制能够做到从立案到执行的全过程公开，这在很大程度上消除了当事人和社会公众对执行工作的不合理怀疑，为执行工作创造了一个有利的外部环境，提升了人民满意度，亦在无形中增加了司法公信力，起到了很好的引领作用，值得借鉴。

二是阳光执行工作机制有效缩短了执行周期，提高了执行效率。执行效率原则的基本内涵就是快速及时对被执行人的财产采取执行措施，保护权利人的合法权益。一方面是当事人以最小的诉讼资源消耗获得最充分、最及时的司法救济；另一方面是执行机关以最小的司法成本，在司法执行活动中最充分、高效地发挥出对社会关系的调控作用，以实现社会安定。阳光执行的快速反应、分段集约机制，减轻了当事人的诉累，改变了过去一名执行法官包揽案件的现状，避免了案件执行进度混乱无序、执行效率因人而异的局面出现，节约了司法资源，执行效率明显提高。

三是阳光执行工作机制降低了执行投诉和信访，遏制了权力滥用。由于执行法官直接接触涉案金钱、财产等经济利益，处于与这些利益“擦肩而过”的阶段，这也是造成执行部门是法院廉政风险系数最高岗位的主要原因之一。从近几年法院系统出现的违法违纪情况来看，涉及执行的占了相当大的比例。除主观原因外，客观上与制度不健全、落实不到位、缺乏监督等有很大关系。阳光执行工作机制通过保证当事人对执行全过程的知情权、参与权、监督权，让当事人及时发现执行中存在的问题，及时反映，可以使执行工作中的瑕疵和问题得到及时纠正和整改，从而有效遏制执行人员滥用权力，防止违法违纪现象发生。

二、阳光执行工作机制的实践探索

在具体的司法实践中，丰县法院所构建的阳光执行工作机制，其核心主要包括四个部分，即一个载体，三项机制。

首先，阳光执行大厅是载体。阳光执行工作机制作为一项制度来实施，必须依托一个密切群众和法院联系的良好载体。丰县法院建立的阳光执行大厅，工作环境开放透明，便民服务周到细致，融合着公平正义的司法理念，蕴含着让执行权在阳光下规范运行的深意，促进了当事人与执行法官之间的交流互动，推动了沟通无障碍、服务全方位。

其次是执行快速反应机制。随着我国城镇化步伐的加快，人员的流动性越来越大，这对寻找被执行人和被执行财产来说，真可谓难上加难。丰县法院以“执行110指挥中心”为枢纽，以三个人民法庭为支点，构建了执行快速反应机制，可在得知被执行人及其财产线索后20分钟内到达辖区内执行现场，充分体现了执行效率优先兼顾公正的原则，提升了执行的威慑力。

再次是立审执协调配合机制。丰县法院坚持能动司法，积极构建了立审执协调配合机制，即在立案阶段强化风险告知释明，审判阶段强化自动履行说服教育，执行阶段强化内外合力参与，并向当事人公开执行全过程，明确每一环节的责任人，保证了各个阶段的有效衔接，避免了各部门间工作脱节、影响效率的情况发生，形成了法院内部解决执行难问题的合力。

最后是分段集约执行机制。丰县法院打破了一个人负责到底的传统执行模式，进一步规范、优化执行职权配置，建立公正、高效、廉洁的执行体制，按照执行权的权能不同，根据专业化分工的要求及集约化管理的需要，将执行过程拆分为不同阶段，实行了科学的执行案件流程管理，不仅达到了分解职权、程序控制、强化内部监督的目的，更优化了资源配比，保证了审判程序和执行程序的独立性。

三、阳光执行工作机制深化成效的建议

据资料和调查证明，丰县法院的阳光执行工作机制取得了明显的成效。一是当事人和社会公众的满意度明显提升；二是执行工作的各项质效指标均大幅提升；三是执行投诉和执行信访大幅下降。

毋庸讳言，阳光执行工作机制有助于进一步推进司法公开，增强司法公信力，消除当事人对人民法院的各种不合理怀疑等，为破解长期困扰法院的执行难问题提供了有效的路径。但是，“发展无止境，改革无尽头”，需要特别指出的是，阳光执行工作机制功能的充分发挥，尚有赖于这项机制的进一步完善，要不断强化法院的司法中立，不断完善执行联动机制，同时，在公开的同时应注意保护当事人的隐私。另外，还要注意阳光执行机制的实施，要克服形式主义，注重改革实效，切忌只注重表面上的轰轰烈烈，忽视了内容上的实实在在。
中国银行


中国银行关于下发《中国银行人民币信贷资金管理办法》的通知
1994年9月1日，中国银行

各省、自治区、直辖市分行，计划单列市、经济特区分行：
现将《中国银行人民币信贷资金管理办法》下发给你们，请严格遵照执行。
执行中有什么问题，请及时向总行反映。

附：中国银行人民币信贷资金管理办法

第一章 总 则
第一条 为加速中国银行向国有商业银行的转化，发挥商业化银行的整体功能，加强对全系统信贷资金的统一管理，实现信贷资金的合理营运，保证各项业务的健康发展，依据人民银行的《信贷资金管理暂行办法》特制定本办法。
第二条 本办法适用于中国银行总行及其境内各级分、支机构。
第三条 本办法中的信贷资金系指中国银行系统的下列项目的全部或部分：
1．资本，包括核心资本及附属资本。
2．负债，包括各类存款、借入款项及其他负债。
3．资产，包括贷款、投资、其他金融资产及表外资产。
第四条 本办法中的信贷资金管理系指对本系统信贷总量的控制和信贷资金营运的调节与监管，以及与人民银行和金融机构之间信贷资金往来的管理。
第五条 中国银行信贷资金管理的基本原则是：集中调控，比例管理，分类运筹，市场融通。
集中调控：总行对系统内信贷资金管理实行总量控制、集中管理和统一调度，以保证全行信贷总量的合理增长和资金的正常运行。
比例管理：按《中国银行资产负债比例管理实施办法》所规定的各项比例指标进行管理，保持资产与负债项目间的合理搭配，以负债制约资产，优化资产，分散风险，保证信贷资金的安全性、流动性和盈利性。
分类运筹：在统一的货币政策指导下，对信贷资金进行分类管理，合理配置、灵活调度和有效运用，加速资金周转，提高资金使用效益。
市场融通：根据本系统的资金状况，通过融资市场调剂资金余缺，以改善资产负债结构。
第六条 信贷资金管理是一项由各级行行长负责，各业务部门分工协作、密切配合的全行性的工作。计划资金部门是信贷资金管理的综合部门，主要负责本行信贷资金收支计划和信贷资金营运计划的编制、分配、下达、调整、检查和考核；负责在辖内统一调度信贷资金，保持信贷资金的平衡。

第二章 信贷资金的集中管理和统一调度
第七条 中国银行在向国有商业银行转化过程中，总行要不断强化在全行范围内调度资金的能力，负责系统内信贷资金的集中管理和统一调度，以增强中国银行的整体功能。
第八条 中国银行信贷资金管理实行“统一调控、分级负责”的体制。
总行集中信贷资金的配置权、调度权和调剂权，信贷总量的分配权。总行对全系统资产的流动性及支付能力负全部责任。
省级行（含计划单列市、经济特区分行，下同）按总行下达的资产负债比例，组织资金营运，负责辖内信贷资金的统一调度和平衡，保证辖内正常支付。
第九条 信贷资金集中调控的主要方式为：
1．建立和完善系统内的存款准备金制度；
2．吸收运用下级行的上存资金；
3．临时贷款的发放和收回；
4．商业票据的贴现与再贴现；
5．核定结汇资金的比例；
6．办理银行间的长期契约借款；
7．通过融资市场进行资金的调剂；
8．国库券、金融债券等有价证券的买卖、抵押和贴现。
第十条 总行对本系统的信贷资金实行规范化管理：坚持纵向调度为主，横向融通为辅的调控形式；确定省级行保持资产流动性比例；对人民银行再贷款实行统借统还；统一领导全系统的融资机构；有偿筹集和运用信贷资金；根据市场变化运用利率等手段调节资金余缺。
第十一条 各级行要按照国家金融宏观调控的要求和业务发展的需要，编制上报信贷收支计划，经总行综合平衡报人民银行纳入全社会信用规划后，用于指导全系统的信用活动。同时要建立健全内部资金运用总量约束和风险管理机制，以保证货币信贷总量的健康适度。

第三章 信贷资金的比例管理
第十二条 按照“自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束、自求平衡、自我发展”的经营原则，实行资产负债比例和风险管理，努力实现信贷资金“安全性、流动性、盈利性”的有机统一。
第十三条 资产负债比例管理是以中国银行的资本及负债制约资产总量及结构，运用管理目标和资产负债比例体系，对银行所经营的各类资产和负债进行规范化、科学化的管理，使之在总量上和结构上保持合理优化配置，从而提高中国银行综合运筹资金及抗风险的能力。
第十四条 实行资产负债比例管理要坚持负债制约资产、资产负债结构对应、资产优化、风险分散的原则。
第十五条 资产负债比例管理指标，主要包括资本充足率、存贷款比例、中长期贷款比例、资产流动性比率、备付金比例、单个贷款比例、拆借资金比例、贷款质量比例和资金利润比率。
第十六条 在实行资产负债比例管理中，要建立健全贷款管理系统、完善审贷分离制度，形成从信贷评估、信贷决策到信贷检查相对独立、相互制约、有机联系的科学信贷机制，逐步降低信用放款比重，提高抵押、担保贷款和贴现比重；对信贷资产实行风险权数考核，控制风险资产比重；建立大额用款报告制度；完善信贷资产风险准备金制度。
第十七条 各级行均应成立资产负债比例管理机构，对其经营的各类资产和负债负责。下级行要接受上级行对其资产负债比例及其资产质量的检查和考核。要按照上级行的要求，及时、准确、完整地上报资产负债比例和资产质量管理的统计报表和分析报告。

第四章 信贷资金管理的具体内容和要求
第十八条 各级行都要按照国家规定的业务范围，大力吸收存款、合理发放贷款和有效组织资金营运，保证在负债稳定、资产流动及安全基础上获得收益。对贷款和其他资产全面实行期限管理。贷款投放要体现国家产业政策和信贷政策的要求，对国家限制发展的产业、产品，严格控制贷款，对国家明令禁止生产的产品，不得发放贷款。
第十九条 建立自有资金补充制度。根据人民银行和财务制度的有关要求，总行要逐步提高资本充足率，使资本总额与加权风险资产总额比例不得低于8％；其中核心资本不得低于4％。
第二十条 各级行必须在当地人民银行开户，按照人民银行的规定及时缴存存款准备金和留足备付金，不得在人民银行帐户上透支。
第二十一条 总行对省级行临时贷款实行统一管理。人民银行原向基层行发放的信用贷款划转到总行后，总行统一作为临时贷款管理，实行“统借统还、逐级调拨、期限管理、灵活调剂”的管理原则。总行对临时贷款分两部分管理：
1．划转到总行的人民银行再贷款，总行按一年期的临时贷款管理，执行人民银行对商业银行同档次再贷款利率。总行将视各行业务发展和资金状况，适时调整这部分临时贷款余额。
2．总行为解决分行的临时性或季节性资金困难而给省级行发放的临时性贷款，严格实行期限管理，执行期限利率。各分行对到期的临时贷款，应主动办理还款手续。如确有困难，可向总行申请展期。
第二十二条 系统内存款准备金的缴存。各省级行要按照总行的规定及时缴存系统内存款准备金，总行可根据信贷资金宏观调控的需要，对缴存比例做适当调整，省级行辖内存款准备金的缴存办法由各行自定。
第二十三条 上存资金及多余资金的调剂。省级行在缴足准备金、留足备付金、清偿联行汇差和按规定归还总行的临时贷款后仍有多余资金应主动上存总行。上存资金的期限一般不少于一个月，起存金额一般不低于1000万元。
第二十四条 各省级行上缴总行的系统内存款准备金、上存资金及归还总行的临时贷款，必须通过人民银行实拨头寸，上划总行在人民银行开设的指定帐户。总行对系统内存款准备金和上存资金主要用于弥补总行和省级行的信贷资金不足、系统内临时性资金周转困难，以及各地区之间季节差的资金需要等。
第二十五条 为保持资产的流动性，各级行可以持有一定数量的国债和政策性银行发行的金融债券等有价证券，并通过国债及有价证券的抵押、转让，保持其支付能力。
第二十六条 房地产贷款的管理。房地产贷款系指经人民银行批准由各行房地产信贷部门发放的贷款，分为委托性住房信贷业务和自营性住房信贷业务。经办委托性住房信贷业务的分行只收取手续费，不获取利差收入，不承担经济责任。委托性住房信贷业务必须纳入社会信用规划。自营性住房贷款纳入主管行的信贷收支计划，并实行比例管理，单独考核。住房信贷资金必须自求平衡，不得使用拆借资金和其他借款发放住房贷款。
第二十七条 结汇资金的管理
1．外汇管理体制改革后，外汇指定银行实施结、售汇制。总行对本、外币资金实行集中管理，统筹安排，综合平衡。
2．为确保中国银行结、售汇的信誉，各行必须加强对结、售汇业务的管理，确保结、售汇资金的需要。同时，各行应经常对结、售汇业务及资金的变化趋势进行预测分析，及时报告总行，以便总行合理安排本、外币资金。

第五章 市场融通资金的管理
第二十八条 中国银行系统外的资金融通要通过总行融资机构或人民银行融资中心办理。
第二十九条 总行对中国银行南方和北方融资中心实行统一领导。两个融资中心要根据总行对信贷资金宏观调控的要求，发挥辅助性资金调剂职能。两个融资中心主要办理本系统内、外的融资业务。各行跨省的系统内、外的资金拆借业务一般要通过南北两个融资中心，融资期限以短期为主，最长不超过四个月。
除总行及省级分行外，以下各级行均不得进入市场融资。
第三十条 经人民银行批准，省级行可设立主要为辖内行服务的融资中介机构，办理人民银行规定的资金融通业务。
第三十一条 对外融资要加强对合同和票据的管理，对汇划款项必须有严格的审批制度。要严格执行人民银行的有关融资规定。
第三十二条 省级行短期资金融通要根据自身的清偿能力，严格控制拆入资金的数量，拆入资金余额与各项存款余额之比不得超过4％。拆入资金只限于规定用途，严禁用于固定资产贷款和其他违章用途。
第三十三条 省级行用于拆出资金的来源，只限于交足法定准备金、系统内准备金、留足备付金、归还到期的总行临时贷款、购买国库券和金融债券、清偿联行汇差以及上存总行资金后的剩余资金，拆出资金余额与各项存款（扣除存款准备金、备付金、联行占款）余额之比不得超过8％。向证券公司、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司拆出资金的期限不得超过七天；可向融资中心拆出四个月以内的短期资金。
第三十四条 系统内的资金调拨和融通业务，一律按“917”会计科目下的有关子目进行核算。
第三十五条 银行间的契约借款，统一由总行以票据抵押或回购方式办理。总行通过人民银行公开市场买卖国债和外汇，调节资金余缺。

第六章 信贷资金的统计与检查
第三十六条 总行将相应建立和完善有关报表制度，对信贷资金的流向和运用质量进行分析、监测和检查，对资金运动趋势和资金的需求进行前期的预测。
第三十七条 各级行必须准确、及时、完整地填制报送统计报表。
第三十八条 对信贷资金执行情况要建立上级行定期检查和信息反馈制度和下级行定期报告制度。
第三十九条 各级行都要对信贷资金实行分类核算和管理，对调拨资金和融通资金要建立明细台帐，监测营运资金的安全。

第七章 罚 则
第四十条 凡违反中国银行人民币信贷资金管理规定者，可视其情节给予以下处罚：
1．警告；
2．通报；
3．限制放款；
4．加收罚息；
5．收回总行对分行的临时贷款，并停止对分行的临时贷款；
6．停止对外融资；
7．限期调整资产负债结构；
8．追究有关当事人和负责人的行政责任。
以上处罚可以并用。

第八章 附 则
第四十一条 本办法由中国银行总行制定、解释和修改。
第四十二条 省级分行可根据本办法，结合当地具体情况制定实施细则，并报总行备案。
第四十三条 本办法自1994年7月1日起执行。以前制定的有关规定和办法凡与本办法不一致的以本办法为准。